Mercados alcistas y bajistas: definición, diferencias y ejemplos sencillos

27 de febrero de 2023 Finanzas personales

¿Cuáles son algunas de las mayores rivalidades que existen? Algunas que probablemente se te sucederán:

• Muhammad Ali contra Joe Frazier
• Coca-Cola vs Pepsi
• Tupac contra Biggie

Permítanme agregar uno de mis favoritos del mundo financiero: alcistas versus bajistas.

No, no estoy hablando de una antigua disputa entre dos animales mortales (aunque eso SÍ suena increíble).

Bull vs Bear describe las tendencias de inversión que tienen el poder de impactar el mercado financiero global. Es una frase que probablemente hayas escuchado o mencionado antes… pero ¿qué significa? ¿Y cómo le afecta a usted ya sus inversiones?

Mercados alcistas y bajistas de un vistazo:

• La diferencia entre los mercados alcistas y bajistas
• Todo sobre los mercados alcistas
• Ejemplos notables de mercados alcistas
• Todo sobre los mercados bajistas
• Ejemplos notables de mercados bajistas
• Orígenes de los mercados alcistas y bajistas
• ¿Qué significa para usted un mercado alcista o bajista?

Echemos un vistazo a los mercados alcistas y bajistas, ejemplos de cada uno y el impacto que tienen en su estrategia financiera, para dejar las cosas claras.

La diferencia entre mercados alcistas y bajistas

En una palabra:

Eso es todo. .

Ah, ¿quieres más? ¡Excelente! Profundicemos en cada mercado y veamos cómo puedes reconocer uno cuando sucede.

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Mercado alcista: el mercado está al alza

Probablemente hayas visto esta estatua antes.

Este es el famoso toro de Wall Street, y su ubicación en el corazón palpitante de la institución financiera estadounidense no es un error.

“Mercado alcista” es una frase que se utiliza para describir un entorno económico creciente y optimista. Y aunque no existe una forma establecida de identificar un mercado alcista, normalmente significa que las clases de activos de todo tipo (como acciones, bonos y bienes raíces) suben durante un período prolongado.

Es por eso que escuchará que los inversores que confían en el mercado son descritos como “alcistas”.

Otros indicadores clave de un mercado alcista:

• Producto interno bruto (PIB) elevado. Si el PIB de un país es alto, eso significa que el gasto de los consumidores también lo es, un indicador común de una economía floreciente.
• Aumento de los precios de las acciones. Cada vez más personas confían en que el mercado seguirá subiendo, por lo que la mayoría de los índices importantes también subirán.
• Más negociación de acciones “largas”. Dado que el clima financiero es esperanzador, los inversores están más ansiosos por comprar acciones durante un mercado alcista y conservarlas, confiando en que seguirán subiendo. Esto se conoce como negociación de acciones a largo plazo.
• Bajas tasas de desempleo. El crecimiento de las empresas significa crecimiento de la fuerza laboral. Más personas tendrán empleo en un mercado alcista.

Cuando se produce en un mercado alcista, normalmente dura mucho tiempo. Morningstar realizó un estudio que analizó las tendencias del mercado desde 1926 hasta 2017 y descubrió que el mercado alcista promedio duro NUEVE años.

No sólo eso, sino que el rendimiento total promedio de un período de mercado alcista es del 472% .

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Ejemplos notables de mercados alcistas

• Después de la Segunda Guerra Mundial. Los años durante y después de la Segunda Guerra Mundial (desde la década de 1940 hasta la de 1950) fueron ejemplares de un mercado alcista a medida que la economía estadounidense prosperaba cuando millones de soldados regresaban a casa.
• Los años 1980-2000 . Se produjo un largo mercado alcista desde principios de la década de 1980 hasta el estallido de la burbuja de las puntocom a principios de la década de 2000. Durante este mercado alcista hubo una ganancia promedio del mercado de casi el 600%.
• Hoy. Desde 2017, Estados Unidos atraviesa un mercado alcista. Los empleos están creciendo, el rendimiento promedio de las inversiones es alto y estamos comenzando a recuperarnos de los efectos de la caída del mercado inmobiliario y el posterior mercado bajista que se produjo en 2008 (más sobre esto en un momento).

En pocas palabras, se trata de un mercado alcista. Sin embargo, al igual que la luz es la oscuridad, el mercado alcista sólo puede existir con su opuesto: el mercado bajista.

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Mercado bajista: el mercado está a la baja

Si el mercado alcista describe crecimiento y estabilidad, el mercado bajista representa lo contrario: pesimismo, pérdidas en inversiones y una economía generalmente considerada “mala”.

Un mercado bajista describe una tendencia económica en la que hay pesimismo sobre el mercado. En general, hay estancamiento o una tendencia a la baja, la confianza de la gente en la economía es baja y hay más gente vendiendo que comprando. Un mercado bajista también es un buen indicador de una recesión: un período prolongado de crecimiento negativo.

Como tal, los inversores que son pesimistas sobre las tendencias del mercado suelen ser descritos como “bajistas”. “

Otros indicadores clave de un mercado bajista:

• Pérdida de empleos. Las bajas tasas de empleo suelen ser una señal de un mercado bajista. A medida que las empresas pierden negocios, esto resulta en despidos y pérdida de trabajo.
• Los precios del mercado están cayendo. Menos personas están dispuestas a comprar acciones. Como resultado, los precios de las acciones bajan y el mercado se tambalea.
• Más negociación de acciones “en corto”. Esto es cuando los inversores venden acciones que no poseen para comprarlas más tarde a un precio más bajo. Es una forma de beneficiarse de un mercado a la baja. Un movimiento muy bajista.

Aunque un mercado bajista parece malo, normalmente no dura mucho. ¿Recuerdas ese estudio de Morningstar? Muestra que el mercado bajista promedio dura solo 1,4 años , mientras que la pérdida acumulada promedio de un mercado bajista es del 41%.

También hay varias maneras en que los inversores pueden beneficiarse de un mercado bajista. Un ejemplo: ¿preferirías comprar una casa cuando los precios suben o bajan?

Otro: ¿Preferirías invertir en el mercado en su punto más bajo o en su punto máximo?

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Ejemplos notables de mercados bajistas

• La gran depresión. La caída del mercado de valores de 1929 marcó el inicio del período del mercado bajista más famoso: la Gran Depresión . No terminó hasta varios años después, y durante ese tiempo millones de estadounidenses perdieron sus empleos, sus hogares y su bienestar. Tampoco fue sólo Estados Unidos. El mundo entero sintió los impactos del mercado bajista de Estados Unidos.
• El estallido de las puntocom. Los años posteriores al estallido de las puntocom a principios de la década de 2000 vieron una caída masiva en el mercado de valores, así como el cierre de innumerables empresas tecnológicas. La riqueza de los hogares también sufrió un golpe de más de 6 billones de dólares, lo que provocó una recesión, según FiveThirtyEight .
• La caída del mercado inmobiliario. Aunque ha pasado casi una década, la crisis del mercado inmobiliario de 2008 sigue siendo una herida reciente para muchas personas. A raíz de ello, millones de trabajadores perdieron sus empleos, los propietarios perdieron sus casas y el gasto de los consumidores cayó un 8% . Aunque ahora estamos en un mercado alcista, hoy todavía sentimos los efectos de la crisis y su posterior mercado bajista.

Los mercados bajistas pueden dar miedo, pero no suelen durar mucho tiempo, aunque hay que reconocer que eso es un caso consuelo para los inversores que atraviesan uno.

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Los orígenes del mercado alcista versus bajista

¡Ahora ya conoces la diferencia entre un mercado alcista y bajista! ¡Felicidades! ¿Pero por qué diablos se llaman así?

Tradicionalmente, se cree que el término proviene de la forma en que ataca cada animal.

Un toro, con sus patas rechonchas y sus cuernos afilados, ataca moviendo la cabeza hacia arriba, como el movimiento ascendente de la economía en los años de mercado alcista. Los toros también son animales aparentemente vivaces y feroces, no muy diferentes del inversor optimista.

Un oso, por otro lado, golpeará hacia abajo con su pata cuando ataque, como la tendencia a la baja de una recesión. Eso, sumado al hecho de que también se pueden encontrar osos hibernando durante largos períodos de tiempo, no sorprende que se utilice “oso” para describir períodos de mercado lento.

Otros creen que su conexión con el mercado de valores se remonta al período isabelino ya la antigua Roma. Durante este tiempo, los dos animales fueron el centro de sangrientos espectáculos de caza de osos y toros , donde los dos animales peleaban para entretener a la gente. Con el tiempo, la asociación se consolidó y se asoció con el ámbito financiero.

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¿Qué significa para TI los mercados alcistas y bajistas?

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