Cómo hacer impuestos para contratistas independientes

27 de febrero de 2023 Finanzas personales

Los impuestos a los contratistas independientes pueden ser un poco complicados si está acostumbrado a presentar un formulario 1040 tradicional como la mayoría de los empleados “regulares” de tiempo completo.

Como ocurre con la mayoría de los impuestos, existe mucha confusión (e incluso engaño) en torno al tema.

Esto se debe a que, cuando usted es propietario único, propietario de un negocio o trabajador autónomo, paga impuestos de manera diferente que cuando es simplemente un empleado.

Entonces puede resultar complicado.

Pero no se preocupe: comprender y lidiar con los impuestos de los contratistas independientes puede ser más simple de lo que cree y controlarlos definitivamente NO es una buena razón para evitar trabajar por su cuenta.

Con la ayuda de nuestro artículo detallado a continuación, lo tienes. Pronto estarás manejando tus impuestos sin problema.

Nota: estos consejos están dirigidos principalmente a contratistas independientes que pagan impuestos en los Estados Unidos. Si bien los consejos genéricos pueden resultar útiles, investigue las normas y regulaciones de su propia área para asegurarse de cumplir con las leyes locales.

¿Es usted un contratista independiente? (2 preguntas para responder):

Antes de entrar en el tema (a veces aburrido) de los impuestos a los contratistas independientes, asegurémonos de que está en el lugar correcto.

Si responde afirmativamente a cualquiera de estas 2 preguntas, entonces debería pagar impuestos de contratista independiente:

• ¿Trabaja por cuenta propia (incluidas sociedades o negocios a tiempo parcial como un trabajo secundario)?
• ¿Ha recibido correctamente un formulario 1099-Misctax?

Si la respuesta a cualquiera de estas preguntas es “sí”, entonces estás en el lugar correcto. Le explicaremos lo que debe hacer para pagar impuestos como contratista independiente.

Impuestos de contratistas independientes versus impuestos de empleados

Puede ser que no sea propietario de un negocio a tiempo completo, sino que esté ganando un poco de dinero extra además de su trabajo. En ese caso, tendrá que pagar los impuestos laborales tradicionales, como siempre, más algunos impuestos adicionales para contratistas independientes.

Aquí está la diferencia básica entre los impuestos a los contratistas independientes y los impuestos a los empleados:

Como empleado, en realidad no se lleva a casa el salario completo ni el salario por hora. (Probablemente notó esto la primera vez que le pagaron cuando era adolescente. Grr.) Esto se debe a que su empleador reserva impuestos para que usted cubra su obligación tributaria.

Pero como contratista independiente, sus clientes no reservan pagos para su obligación tributaria, lo que significa que usted es responsable de pagar esos impuestos usted mismo (aún así, Grr.) o incurrirá en una multa.

En resumen, es posible que tenga un enfoque de no intervención con respecto a los impuestos, olvidándose de ellos hasta abril de cada año, cuando escanea algunos documentos en algún software de contabilidad y luego obtiene un buen cheque de declaración de impuestos unas semanas después.

Cuando eres un contratista independiente, el enfoque de no intervención no funciona. Debe saber qué está pasando con su dinero y su obligación tributaria.

Sigue leyendo y te guiaremos a través de todo.

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Conceptos básicos sobre impuestos a contratistas independientes

Exploremos algunas verdades básicas que debe conocer sobre el pago de impuestos como trabajador autónomo, propietario único o contratista independiente.

Debes pagar impuestos sobre los ingresos de tu negocio.

Primero, es fundamental comprender que debe pagar impuestos sobre cualquier ingreso que obtenga de su propio negocio. Aquí hay algunos mitos que quizás haya escuchado en el pasado:

Mito: Si no se considera una empresa o no tiene una licencia comercial, no tiene que pagar impuestos. Equivocado. Cualquier ingreso que obtenga mediante cualquier tipo de pasatiempo o actividad secundaria debe informarse al IRS o podría incurrir en multas, cárcel u otras sanciones.

Mito: No es necesario declarar ingresos inferiores a $600. Equivocado. Usted es responsable de informar todos los ingresos que obtenga al IRS, independientemente de la cantidad.

La moraleja de la historia es la siguiente: si gana algún dinero como contratista independiente, debe informarlo al IRS y pagar impuestos por ello.

Qué lástima, lo sabemos. Pero es cierto de todos modos.

Deberías pagar impuestos trimestrales

Como empleado típico, está acostumbrado a revisar sus impuestos anualmente. Pero cuando paga impuestos como contratista independiente, debe pagar impuestos trimestralmente.

Básicamente, el gobierno sabe lo que todos hacemos en el fondo de nuestro corazón: somos terribles administrando nuestro dinero.

Es por eso que los empleadores toman una pequeña parte de su sueldo para pagarle al gobierno cada vez que le pagan.

En realidad, como empleado, usted ha estado pagando impuestos todo el tiempo (gobierno astuto) y simplemente concilia su obligación tributaria anualmente.

Dado que usted funciona como su propio jefe cuando es un contratista independiente, tiene que pagar impuestos comerciales trimestrales para no quedarse sin fondos cuando llegue la “época de impuestos” en la primavera.

Para pagar impuestos trimestrales, siga estas pautas y realice un pago estimado cada trimestre antes de la fecha límite. Si sobreestima y paga demasiado, está bien. Recibirá un buen reembolso el próximo año.

Cómo pagar los impuestos de los contratistas independientes

Ahora que comprende un poco más sobre cómo funcionan los impuestos a los contratistas independientes, vayamos al aspecto táctico.

Aquí se explica exactamente cómo pagar los impuestos de los contratistas independientes.

Paso 1: Calcule su obligación tributaria trimestral

Primero, debe hacer una suposición fundamentada sobre cuánto dinero ganará (y, por lo tanto, cuánto dinero deberá) en un trimestre determinado.

El IRS recomienda utilizar el formulario 1040-ES, pero también puede utilizar una calculadora de impuestos trimestrales para realizar una estimación.

Recuerde, este número no tiene por qué ser perfecto. Si estima un trimestre demasiado alto o demasiado bajo, simplemente ajústelo para el siguiente trimestre.

Paso 2: Realizar pagos de impuestos trimestrales estimados

Una vez que haya estimado su obligación tributaria como contratista independiente, deberá realizar un pago de impuestos trimestral.

Puede enviar un pago con cheque junto con el Formulario 1040-ES antes mencionado por correo o (si no tiene noventa años) puede pagar en línea, por teléfono o desde su dispositivo móvil usando la aplicación IRS2Go.

Muchos servicios de impuestos como Turbo Tax, HR Block o su preparador de impuestos también tienen opciones trimestrales.

Paso 3: Reciba formularios 1099-Misc de los clientes (si corresponde)

Una vez que finaliza el año fiscal (31 de diciembre de cualquier año determinado), cualquier cliente con el que haya trabajado durante el año anterior debe enviarle un formulario 1099-Misc para cumplir con los estándares del IRS.

Es trabajo de sus clientes comprender quién recibe un formulario 1099, pero si no están acostumbrados a trabajar con contratistas independientes, es posible que deba recordárselo.

Guarde estos formularios juntos en un lugar seguro ya que los necesitará para presentar sus impuestos.

Paso 4: Presente el Anexo-C al momento de presentar los impuestos

Finalmente, cuando llegue el momento de conciliar e informar su situación fiscal al gobierno, deberá presentar un formulario Anexo C, un apéndice de los formularios 1040 tradicionales que se utilizan para declarar ingresos.

ASchedule-Creporta ganancias (o pérdidas) de una empresa unipersonal u otro negocio personal. Como contratista independiente, esto significa usted.

Presente sus impuestos como siempre, utilizando un CPA o un software de impuestos, asegurándose de tener en cuenta la información adicional.

Bonificación: deducciones fiscales básicas para contratistas independientes

La alegría de administrar su propio negocio es que algunos gastos que de otro modo no habrían ayudado a su obligación tributaria pueden equivaler a una buena deducción de sus impuestos como contratista independiente.

Estas son sólo algunas deducciones fiscales comunes para contratistas independientes:

• Servicios online como herramientas de gestión de proyectos o software de facturación.
• Registro de dominio y alojamiento web para mantener su sitio web en funcionamiento.
• La oficina en casa (a veces) cuenta como una deducción. Para MUCHO más detalles al respecto, haga clic aquí.
• Marketing, publicidad y promociones que realizó para promocionar sus servicios.
• Computadora, teléfono y otras “herramientas del oficio” que necesita para completar el trabajo para sus clientes.
• Seguros comerciales y seguros médicos.

A dónde ir desde aquí?

Ahora que hemos cubierto los conceptos básicos de los impuestos a los contratistas independientes, es posible que se pregunte a dónde ir a partir de ahora.

Esto es lo que tienes que hacer: Toma el control del dinero de tu negocio.

No me importa lo mal que hayas sido con el dinero en el pasado, ni lo mucho que odies los formularios de impuestos, ni lo aterrador que parezca el gobierno.

Tienes que tomar el control.

Utilice la información de este artículo para comenzar su viaje de contabilización, estimación y pago de los impuestos de sus contratistas independientes de forma regular y evitará los dolores de cabeza, la frustración y las sanciones que se derivan de la negligencia.

Si todo lo demás falla (y tiene el dinero para ello), considere contratar a un contador público certificado para que le indique exactamente lo que debe hacer, al menos durante sus primeros años.

A partir de ahí aprenderás. Unas cuantas multas pequeñas lo pondrán en forma y pronto estará manejando sus impuestos de contratista independiente como un profesional experimentado.

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