Cómo ganar dinero con acciones: 2 reglas clave para hacerse rico rápidamente (+ consejos)

27 de febrero de 2023 Finanzas personales

Si está pensando en invertir en acciones en este momento, probablemente se esté preguntando cuál es la mejor manera de invertir en acciones durante una pandemia (o en cualquier otro momento).

Esto es lo que podría sorprenderle: las acciones que debe comprar durante la pandemia de coronavirus no son realmente tan diferentes de las acciones que debería comprar normalmente.

Pero volvamos a lo básico por un segundo. Invertir en acciones es una de las habilidades financieras más importantes que debe dominar. En promedio, las acciones han dado un rendimiento anualizado de alrededor del 10%. A ese ritmo, su dinero se duplica cada 7,2 años.

Digamos que comienzas con $10,000. Después de una carrera de 40 años, eso se convierte en al menos $320 mil al duplicarse 5 veces. Eso es con una única inversión de $10,000.

Voy a ser sincero contigo. No puedes hacerte rico sólo con tu salario. Los ahorros y los bonos tampoco servirán, el rendimiento no es lo suficientemente alto como para tener un impacto durante su vida. Las acciones son la clave.

Independientemente de sus ingresos, se hará rico con las acciones siempre que comience a invertir temprano, siga invirtiendo y nunca venda.

Cualquiera puede hacer esto. No es necesario ser un genio de las finanzas, tener acceso privilegiado ni mucho tiempo. Dedico unas horas al AÑO a gestionar mi cartera. El tiempo y las contribuciones consistentes te harán millonario.

Es por eso que he compilado una lista de cosas fáciles que puedes comenzar a hacer desde hoy para ganar dinero con acciones. Entremos directamente en ello.

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Cómo ganar dinero con acciones de un vistazo:

• 2 reglas para ganar dinero con acciones
  • Manténgase invertido en el mercado de valores
  • Deje de cronometrar el mercado
• La mejor manera de invertir en acciones
  • Cómo elegir acciones individuales
  • Automatiza tus inversiones
• El primer paso para ganar dinero con acciones

2 reglas para ganar dinero con acciones:

Cuanto más rápido te des cuenta de que el mercado de valores no es atractivo, más rápido empezarás a ganar dinero con él. Para el 99,9% de las personas, invertir en acciones no se parece en nada a lo que viste en El lobo de Wall Street. Tampoco escucha a los llamados “expertos financieros” en los canales de noticias y no compra sus acciones más populares de la temporada.

Todo eso es ruido. No le ayudará a ganar dinero con acciones. Una inversión exitosa en el mercado de valores consiste en ser paciente y permanecer en el mercado durante muchos años.

Lo que me lleva a…

Regla número 1: manténgase invertido en el mercado de valores

Es muy fácil entrar en pánico y vender acciones cada vez que hay una gran caída en el mercado de valores. Sin embargo, vender sus acciones ante la más mínima caída o cuando estén a la baja podría ser la peor decisión financiera que pueda tomar.

Cuando los mercados caen, todo el mundo habla de la próxima recesión o de que las cosas sólo van a empeorar. Lo entiendo. Las tendencias bajistas dan miedo. Pero recuerde que parecen peores de lo que realmente son debido a cuánto se discuten y analizan.

Cuando entre en pánico, lo primero que debe hacer es respirar profundamente.

Desde 1900, hemos visto algunos desastres reales; ha habido muchas razones para que el mercado caiga y no suba:

• La gran Depresión
• Primera Guerra Mundial y Segunda Guerra Mundial
• Guerra Fría
• Ataques terroristas del 11 de septiembre
• Crisis financiera asiática
• Burbuja de las puntocom
• La recesión de 2008

A pesar de todo esto, los mercados han seguido creciendo a aproximadamente un 10% anual.

Aquí hay otra estadística fascinante que me encanta. En los meses posteriores a una caída del 10% desde 1900, esto es lo que los mercados han subido en promedio en el futuro inmediato:

• 1 mes: -0,1%
• 3 meses: 7,5%
• 6 meses: 11,1%
• 12 meses: 14,6%

¿Qué te dice esto?

El mercado de valores SIEMPRE ha subido cada vez que ha caído. Así que no entre en pánico cuando baje. Confíe en cómo se han comportado siempre los precios de las acciones. De hecho, cuando caigan, intente comprar más acciones.

Regla #2: Deja de cronometrar el mercado

Dios mío, he oído hablar de personas que intentan cronometrar el mercado de valores tantas veces.

• "Sólo estoy esperando la próxima caída antes de comprar".
• "No invertiría ahora porque el mercado de valores está demasiado caro".
• "Vendí mis acciones porque los mercados alcanzaron un máximo histórico".

Todo el mundo intenta comprar barato y vender caro. Incluso los asesores financieros siempre están intentando cronometrar el mercado.

Ser capaz de identificar constantemente los altibajos es una habilidad muy difícil. Incluso las personas que han pasado toda su vida tratando de dominarlo no lo logran. Es imposible hacerlo de manera consistente.

¿Adivina cuál es el resultado más probable cuando el mercado de valores alcance un nuevo máximo? ¡Más máximos! Al esperar, se pierde más ganancias.

Lo mismo sucede cuando los tiempos son malos. Las mayores ganancias se producen después de las mayores caídas. Si intenta esperar a que el mercado esté “despejado”, se los perderá. Y no se acercará a ese rendimiento anual del 10%.

Aquí hay algo que muy poca gente sabe sobre el mercado de valores.

Un estudio realizado en 2020 publicó hallazgos que te dejarán boquiabierto. Descubrió que si no hubiera invertido en el mercado durante los 10 mejores días (los días en los que el mercado subió más) del mercado de valores entre 2004 y 2019, sus rendimientos habrían disminuido en una cantidad asombrosa. Por ejemplo, así es como habría crecido una inversión de $10,000 en ese período si hubiera:

• Permaneció invertido todos los días: $36,418 con un rendimiento anualizado del 9%
• Se perdió los 10 mejores días: $18,359 con un rendimiento anualizado del 4,15%
• Se perdió los 20 mejores días: 11.908 dólares con un rendimiento anualizado del 1,17 %
• Se perdió los 30 mejores días: 8.150 dólares con un rendimiento anualizado del -1,35 %
• Se perdió los 40 mejores días: 5.847 dólares con un rendimiento anualizado del -3,51 %

Perder sólo los 10 mejores días reduce tus ganancias a más de la mitad. Si no estuvo entre los 20 primeros, está a punto de alcanzar el punto de equilibrio (de hecho, está perdiendo dinero debido a la inflación).

Tratar de cronometrar el mercado puede ser DEVASTADOR. Ignora las noticias e invierte cada mes como un reloj. Así es como se gana más dinero.

El mundo quiere que seas vainilla...

…pero no tienes por qué seguir el mismo camino que los demás. ¿Cómo sería si diseñaras una vida rica en tus propios términos? Responda nuestro cuestionario y descúbralo:

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La mejor manera de invertir en acciones

Fondos indexados.

Son la mejor manera de ganar dinero con acciones. Los fondos indexados ponen su dinero en índices como el SP 500 o el Russel 1000. Los fondos indexados son pasivos, sus administradores de fondos no siguen comprando y vendiendo acciones para “ganarle al mercado”. De hecho, su objetivo es ser el mercado.

Muchas investigaciones han demostrado que los administradores de fondos activos fracasan estrepitosamente cuando intentan ganarle al mercado. De hecho, más del 90% de los fondos gestionados activamente no logran superar el índice. Por lo tanto, el enfoque de los fondos indexados termina generando una mejor rentabilidad. También tienen menos riesgo ya que estás expuesto a todo el mercado. Si alguna empresa aleatoria implosiona y las acciones bajan a 0 dólares, no importa.

También son mucho más fáciles de ejecutar, por lo que las tarifas son más bajas. Los impuestos también son más bajos ya que los administradores de fondos no están comprando y vendiendo todo el tiempo.

Los fondos indexados son realmente un almuerzo gratis:

• Costos más bajos
• Mejores retornos
• Impuestos más bajos
• Ningún esfuerzo
• Menos riesgo

También puedes diversificar fácilmente a través de fondos indexados. Por naturaleza, ayudan a la diversificación, pero se puede ir un paso más allá. Puede elegir algunos fondos indexados entre acciones estadounidenses, acciones internacionales y bonos. Una cartera perezosa como esta ofrece muchas ventajas y un riesgo bajo que es muy fácil de gestionar.

Recomiendo realizar al menos el 90% de su cartera a través de fondos indexados.

Cómo elegir acciones individuales (si es necesario)

Entiendo que tendrá ganas de comprar acciones individuales.

Pero no voy a endulzarlo. Comprar acciones es brutalmente difícil.

Las probabilidades de elegir con éxito acciones individuales son muy bajas.

Desde 1926 hasta 2015, hubo 25.782 poblaciones distintas.

Durante estos 90 años, el mercado de valores aumentó su valor en 32 billones de dólares. La mitad de las ganancias provinieron SÓLO de las 86 empresas principales. ¡86 de 25.728! La riqueza restante la generaron las 1.000 acciones principales. Eso es sólo el 4% de todas las empresas.

Las probabilidades de éxito comprando acciones individuales son muy escasas. Sólo el 4%.

Por eso recomiendo utilizar sólo el 10% restante de su capital de inversión para comprar acciones individuales.

Yo mismo elijo algunas acciones, pero las mantengo muy por debajo del 10%. Puedo aliviar la picazón de la selección de acciones, comer mucho pastel de humildad y luego volver a mi día.

Diviértete con el 10% de tu cartera, pero no vayas más allá. Mantenga el otro 90% realmente aburrido. Ganarás mucho más dinero.

Consejo avanzado: si es realmente inteligente, en lugar de invertir en acciones individuales que tienen muy pocas posibilidades de tener éxito, podría utilizar ese 10% restante para invertir en usted mismo. Es posible que obtenga rendimientos aún mayores cuando invierta en su carrera o negocio. Además, cuando invierte en usted mismo, sus ganancias no tienen un límite del 10 al 15 %. En cambio, podría ganar el 1000% o más.

Automatiza tus inversiones

Soy un gran admirador de la automatización de inversiones. Ingrese a sus cuentas de inversión y establezca una cantidad específica para que se transfiera automáticamente cada mes

La automatización logra tres propósitos.

En primer lugar, no estás intentando cronometrar el mercado. Invertir cada mes le permite promediar las ganancias y pérdidas. También permite obtener retornos más fluidos. Cuando invierte cada mes, si el mercado está alto, su cartera aún crece. Si el mercado está bajo, usted está comprando acciones a un precio comparativamente más bajo que eventualmente subirá.

En segundo lugar, no te olvides de invertir. Al configurar inversiones automáticas, realmente está adoptando la estrategia de "configúrelo y olvídese". No depende de usted mismo para invertir. Todos nos olvidamos de hacer cosas. Al invertir, olvidarse de invertir le privará de más beneficios que cualquier recesión. No confíes en la fuerza de voluntad ni en tu memoria, automatízalo para no tener que preocuparte nunca más por ello.

En tercer lugar, puedes gastar libremente en el resto. Al configurar una transferencia automática que se activa inmediatamente después de recibir el pago, nunca sentirás que tenías el dinero en primer lugar. Configure transferencias para sus inversiones y ahorros, reserve suficiente dinero para facturas importantes como el alquiler o la hipoteca y luego gaste el resto libremente hasta el próximo mes. Usted ha hecho el arduo trabajo de cuidar su futuro configurando la inversión automática, ahora disfrute viviendo su rica vida. Las inversiones automáticas le permiten disfrutar del presente mientras aseguran su futuro. Tu puedes tenerlo todo.

Una vez que haya ahorrado suficiente dinero (¡y algo más!) para jubilarse, es importante encontrar oportunidades para disfrutar los frutos de su trabajo. En el episodio 77 de mi podcast, conocemos a una pareja que tiene unos ahorros enormes, pero no se atreve a gastarlos.

El primer paso para ganar dinero a través de acciones

Armado con este nuevo conocimiento, se encuentra en una excelente posición para ganar dinero con acciones.

El primer paso es configurar una cuenta de corretaje para comprar acciones o fondos indexados. Recomendamos Vanguard, TD Ameritrade o Fidelity. Todas son excelentes opciones para abrir su primera cuenta.

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