Inversores que ganan al mercado

27 de febrero de 2023 Finanzas personales

Todos hemos escuchado historias sobre inversionistas que constantemente ganan al mercado. Hay libros sobre ellos, conferencias dedicadas a ellos y videos de YouTube hechos sobre ellos.

No es ningún secreto que hay inversores que han batido al mercado de forma constante durante años. Pero lo que no sabemos es cómo lo hacen: ¿en qué acciones invierten? ¿Cuánto riesgo corren?

Los inversores legendarios

Warren Buffett, por ejemplo, ha producido un rendimiento anualizado del 20,9 por ciento durante cincuenta y tres años. Peter Lynch, de Fidelity, obtuvo un rendimiento del 29 por ciento en trece años. Y David Swensen, de Yale, ha obtenido un 13,5 por ciento en treinta y tres años.

Tienen habilidades de inversión fenomenales y se han ganado el título de algunos de los mejores inversores del mundo. Pero el hecho de que estos muchachos puedan vencer consistentemente al mercado no significa que usted o yo podamos hacerlo.

¿Es posible ganarle al mercado?

Sí, en teoría, es posible vencer consistentemente al mercado (que normalmente arroja alrededor del 8 por ciento después de tener en cuenta la inflación), de la misma manera que es posible para mí convertirme en un campeón de boxeo de peso pesado.

Con millones de personas en todo el mundo tratando de ganarle al mercado, estadísticamente es probable que haya algunos valores atípicos extremos. ¿Quién sabe si su éxito se debe a las estadísticas o a la habilidad? Pero incluso los propios expertos coinciden en que los inversores individuales no deberían esperar igualar sus rendimientos.

Swensen, por ejemplo, ha explicado que logra rendimientos enormes gracias a recursos profesionales de primer nivel, pero más importante aún, al acceso a inversiones que usted y yo nunca tendremos, como el mejor capital de riesgo y fondos de cobertura, que utiliza para reforzar su asignación de activos.

Estos profesionales pasan cada hora del día estudiando inversiones y tienen acceso a información y ofertas patentadas. Los inversores familiares no tienen ninguna posibilidad de competir con ellos.

Sesgo de supervivencia y calificaciones financieras

Las empresas financieras conocen muy bien el sesgo de supervivencia, pero les importa más tener una página llena de fondos con grandes cifras de rendimiento que revelar toda la verdad.

Como resultado, han creado conscientemente varias formas de probar los fondos rápidamente y comercializar sólo los de mejor rendimiento, asegurando así su reputación como la marca con los "mejores" fondos.

Estos trucos son especialmente insidiosos porque nunca sabrías que debes estar atento a ellos. Cuando ve una página llena de fondos con rendimientos del 15 por ciento, naturalmente asume que seguirán brindándole rendimientos del 15 por ciento en el futuro.

Y es aún mejor si cuentan con valoraciones de cinco estrellas de una empresa de confianza como Morningstar. Pero ahora que sabemos sobre el sesgo de supervivencia y el hecho de que la mayoría de las calificaciones no tienen sentido, es fácil ver que los “expertos” financieros y las empresas sólo buscan engordar sus billeteras, no asegurarse de obtener el mejor rendimiento por su dinero.

Cómo vivir tu vida rica

Si bien algunas personas se entusiasman con la idea de amasar una fortuna, ya sea ahorrando o invirtiendo, la mayoría de nosotros buscamos estrategias de creación de riqueza como un medio para lograr un fin. En última instancia, nuestro objetivo es vivir una vida rica, como sea que la definamos.

Para algunas personas, vivir una vida rica significa seguir ciertas convenciones (comprar casas grandes, conducir autos deportivos caros, adquirir un guardarropa para morirse y tomar vacaciones cinco estrellas con regularidad), mientras que para otras, estas trampas de la vida rica no tienen nada que ver con vivir la vida rica. Vida rica.

Más bien, para ellos, vivir una vida rica significa tener suficiente seguridad financiera para maximizar el disfrute de las actividades, cosas y relaciones que más valoran.

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Ramit Sethi

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