Cómo negociar acciones (y descubrir si operar es adecuado para usted)

27 de febrero de 2023 Finanzas personales

Al contrario de lo que Hollywood quiere hacernos creer, negociar no es cuestión de ponerse su traje de poder favorito, levantar el teléfono y gritar “¡VENDE! ¡VENTA! ¡VENTA!”

En lugar de intentar comprar y vender acciones de moda con la esperanza de hacerse rico, le sugiero que lo reformule: invertir es una estrategia a largo plazo para ayudar a asegurar su futuro financiero.

De hecho, es lo más importante que puedes hacer hoy para asegurarte de estar preparado para la jubilación y otras metas de ahorro. Cuanto antes comience, más fácil será establecer objetivos a largo plazo.

Pero lo entiendo. Nos hemos hecho creer muchas cosas diferentes sobre las acciones. Algunas de ellas son positivas (“¡puedes hacerte rico negociando acciones!”), otras no tanto (“las acciones son riesgosas, ESPECIALMENTE con la recesión/depresión/crisis-financiera-de-la-semana a la vuelta de la esquina ! ”).

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Por suerte, la mayor parte de ese ruido es sólo eso. Hay más de 100 años de evidencia que sugiere que al invertir en el mercado de valores, podrá aumentar su riqueza de manera constante con el tiempo.

Sin embargo, para hacerlo, es necesario comprender los conceptos básicos de cómo negociar acciones. Continúe leyendo para obtener una guía para principiantes sobre todo lo que necesita saber sobre el comercio de acciones.

¿Qué es una acción?

Las acciones son inversiones en un negocio. Cuando posee una acción, posee parte de la empresa de la que provienen las acciones.

Por esa razón, las acciones también se denominan “capital”, ya que usted posee una pequeña parte de la empresa.

El precio de las acciones fluctúa dependiendo del desempeño de la empresa. Por ejemplo, si la empresa acaba de lanzar un producto nuevo e increíble que se está vendiendo como loco, los precios de las acciones de la empresa A aumentarán.

Alternativamente, si la empresa A experimenta una caída en las ventas, es probable que sus acciones también caigan.

Ventajas de comprar acciones

Si sus acciones son buenas y la empresa prospera, realmente puede ganar mucho dinero. El dinero también es líquido. Esto significa que puedes conseguirlo en cualquier momento vendiendo tus acciones.

Desventajas de comprar acciones

Si a una empresa le va mal, a sus acciones también les va mal. Debido a que una acción no está diversificada, eso puede significar un desastre para usted (aunque puede reducir fácilmente su riesgo eligiendo compañías más grandes y sólidas). Además, es importante tener en cuenta que es casi imposible engañar al mercado, por lo que no vale la pena intentarlo para el inversor lego.

Esos son los conceptos básicos de lo que son las acciones. Ahora echamos un vistazo a cómo se pueden negociar acciones.

NOTA: Sólo debe negociar acciones una vez que tenga el resto de su sistema financiero en orden. Eso significa automatizar su sistema de finanzas personales, maximizar su 401k y su Roth IRA, y crear un fondo de emergencia.

Una vez que haya hecho eso, está bien invertir hasta aproximadamente el 5% de sus ingresos en acciones. También es posible que desee considerar la opción de invertir en fondos mutuos o ETF (fondos cotizados en bolsa), que son canastas llenas de diferentes tipos de inversiones (generalmente acciones) que ayudan a disminuir su riesgo general.

¿Qué es el comercio de acciones?

“Negociar” con acciones es un nombre poco apropiado. En realidad, todo lo que se refiere es a la compra y venta de acciones por dinero. Entonces, cada vez que compra o vende su capital, se considera negociación.

Y hay dos formas de negociar acciones:

• Negociación en el piso de cambios. Este es el tipo de operaciones que se ven en las películas y la televisión, con toda la gente gritando en el parque de la Bolsa de Nueva York. Es un proceso un poco complejo, pero en esencia, así es como funciona: usted le dice a su corredor que comprende acciones de una empresa, el corredor envía a un empleado al piso para encontrar un comerciante dispuesto a venderle las acciones, y él acepta . sobre un precio, y obtienes las acciones. También puede establecer lo que se llama una orden limitada, es decir, un límite en el precio al que está dispuesto a comprar las acciones. El vendedor también puede establecer una orden limitada.
• Comercio electrónico. Este es un proceso mucho más intuitivo para inversores individuales. La mayoría de las veces se trata de plataformas de corretaje en línea o herramientas comerciales que le permiten emitir una operación inmediatamente durante el horario comercial. Ya no tendrá que depender de los gritos de los comerciantes para que recojan acciones por usted.

Para nuestros propósitos y propósitos, nos centraremos en el comercio electrónico. Así es como Ramit Sethi, nuestro fundador y mago de las finanzas personales, negocia acciones y así es como la gran mayoría de los inversores individuales deberían hacerlo también. Un corredor de bolsa en línea es simple, intuitivo y puede comenzar con unos sencillos pasos, lo que nos lleva a…

Cómo negociar acciones

¿Listo para comenzar? Pero espera… ¿cómo se invierte realmente en acciones?

Operar con acciones puede parecer complicado, pero aquí hay algunos pasos sencillos para comenzar.

Abrir una cuenta de corretaje

La mejor manera de negociar acciones como principio suele ser abrir una cuenta de corretaje en línea. Este tipo de cuenta ha tenido un auge en los últimos años, lo que ha hecho que la compra y venta de acciones sea mucho más accesible. Una cuenta de corretaje en línea será el lugar donde realizará sus operaciones e inversiones, y hay MUCHO para elegir .

Nuestra sugerencia: obtenga un sitio de autoservicio como E*Trade o TD Ameritrade. Le ofrecerán una plataforma intuitiva para que pueda comenzar a operar con acciones. Registrarse también es fácil. Siga los pasos a continuación para abrir uno hoy.

Así es. ¡Son pasos dentro de pasos! PASOCEPCIÓN.

NOTA: Asegúrese de tener a mano su número de seguro social, dirección de su empleador e información bancaria (número de cuenta y número de ruta) cuando se registre, ya que serán útiles durante el proceso de solicitud.

• Paso 1: Vaya al sitio web de la correduría de su elección.
• Paso 2: haga clic en el botón “Abrir una cuenta”.
• Paso 3: Inicie una solicitud para una “Cuenta de corretaje individual”.
• Paso 4: Ingrese información sobre usted: nombre, dirección, fecha de nacimiento, información del empleador, seguro social.
• Paso 5: Configura un depósito inicial ingresando su información bancaria. Algunos corredores requieren que usted haga un depósito mínimo, así que use una cuenta bancaria separada para depositar dinero en la cuenta de corretaje.
• Paso 6: espera. La transferencia inicial tardará entre 3 y 7 días en completarse. Después de eso, recibirá una notificación por correo electrónico o llamada telefónica informándole que está listo para invertir.
• Paso 7: ¡Inicie sesión en su cuenta de corretaje y comience a invertir!

El proceso de solicitud puede durar tan solo 15 minutos y le pondrá en el camino hacia una vida rica.

Pero el trabajo aún no ha terminado. Todavía hay algunas cosas más que debes tener claras y decidir antes de invertir tu dinero en una acción.

Establezca su presupuesto comercial

Una cosa con la que debería empezar a operar es una idea clara de su presupuesto. ¿Cuánto está dispuesto a invertir como suma global versus por mes?

Lo primero que debes recordar es que sólo debes invertir el dinero que puedas permitirte perder. Recuerda, operar con no acciones es como apostar (o al menos no debería serlo). Debe tener mucho cuidado de no adelantarse y gastar más dinero del que puede permitirse perder.

Aparte de esto, querrás decidir tu presupuesto para acciones, otras inversiones y ahorros.

Ramit recomienda que cualquiera de las inversiones más “divertidas”, como la negociación de acciones individuales, se mantenga en alrededor del 10% de su cartera. Esto ayuda a equilibrar el riesgo para que no tenga la mayor parte de su cartera en inversiones volátiles.

El trading, en general, debería ser sólo una pequeña parte de su cartera. Gran parte de su inversión debería estar en sus cuentas de jubilación. Si aún no estás contribuyendo a tus cuentas de jubilación, esa debería ser tu prioridad antes de empezar a luchar por comprar acciones de Apple.

Sí, su 401k no es tan emocionante como invertir en la próxima gran novedad en el mundo de la tecnología, pero está jugando con su futuro. ¡No tomes una decisión de la que te arrepientas en un par de décadas!

Investiga qué acciones comprar

Hemos cubierto el cómo, ahora pasemos al ¿qué? ¿En qué vas a invertir tu dinero?

Debido a que existe cierto grado de riesgo, lo peor que puede hacer es lanzar una moneda y elegir cualquier acción al azar con un nombre elegante. Haga una investigación exhaustiva sobre las acciones, el fondo y la empresa para tener una mejor idea de además va su dinero.

Algunas cosas para investigar incluyen:

• Ingresos: Esto es cuánto es ganado la empresa durante un período específico. Necesita saber que la empresa es rentable antes de empezar a invertir en ella.
• Ingreso neto: es la cantidad de dinero que ha ganado una empresa después de descontar los gastos, impuestos y depreciación. Mírelo como ingreso bruto versus ingreso neto.
• Ganancias por acción: esto es cuando se dividen las ganancias por la cantidad de acciones disponibles. El número de EPS muestra qué tan rentable es una empresa por acción, lo que hace que sea un poco más fácil de comparar con otras acciones.
• Relación precio-beneficio: la relación P/E se calcula dividiendo el precio actual de las acciones por sus ganancias por acción durante los últimos 12 meses.
• Rendimiento sobre el capital o los activos: el ROE muestra cuántas ganancias obtiene una empresa con cada dólar que los accionistas han invertido. El ROA muestra qué porcentaje de ganancias obtiene la empresa por dólar sobre sus activos. Estos dos números muestran qué tan bien la empresa obtiene ganancias.

Estos son sólo los puntos básicos a tener en cuenta. También querrás investigar la historia de la empresa y hacia dónde parece dirigirse en el futuro. ¿Tienen nuevos desarrollos o planes de inversión en el horizonte?

Si bien nunca podrás estar 100% seguro incluso después de mucha investigación, estás en un lugar mucho mejor para decidir.

Conozca los diferentes tipos de operaciones

Operar no es tan simple como comprar o vender. Hay muchos tipos diferentes de operaciones que debes conocer. Es muy probable que no tengas que utilizar todos los diferentes tipos de operaciones, pero debes tener una idea de las diferentes opciones y tipos de órdenes.

Las principales que deben conocer son las órdenes de mercado, las órdenes limitadas y las órdenes stop. Estas órdenes determinan cómo se realiza su operación.

El mundo quiere que seas vainilla…

…pero no tienes por qué seguir el mismo camino que los demás. ¿Cómo sería si diseñaras una vida rica en tus propios términos? Responde nuestro cuestionario y descúbralo:

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Órdenes de mercado

Una orden de mercado significa que usted compra o vende las acciones inmediatamente al mejor precio disponible. Es el tipo de comercio más sencillo e ideal para quienes quieren comprar o vender sin demora.

Una cosa que hay que saber al respecto es que el último precio negociado no necesariamente será el mismo precio por el que pasará la orden de mercado. Las acciones, especialmente en los mercados volátiles, pueden fluctuar rápidamente.

Limitar órdenes

Una orden limitada compra o vende acciones solo a un precio específico (o mejor) que el precio que usted establece. Una orden de compra limitará el precio que está dispuesto a pagar y la orden sólo se ejecutará si el precio de la acción cae por debajo de ese límite.

Detener órdenes

Hay dos tipos de órdenes stop: una orden stop loss y una orden stop límite. Este tipo de operación se utiliza para asegurar ganancias y proteger sus inversiones. En otras palabras, ¡se aseguran de que usted no se excede con sus inversiones!

Una orden de límite de pérdidas se convierte automáticamente en una orden de mercado cuando la acción alcanza el “precio límite”. Después de esto, opera como una orden de mercado típica.

Por otro lado, una orden stop-limit se convierte en una orden límite cuando se alcanza el precio stop. Esto funciona entonces como una orden limitada, como de costumbre.

Todo o nada (AON)

Otro tipo de pedido garantiza que obtendrá la cantidad total de existencias que solicita o ninguna. Es importante para quienes operan con acciones de centavo.

Bueno hasta que se cancele (GTC)

Este tipo de orden comercial significa que hay una restricción de tiempo en la orden. Un pedido válido hasta que se cancele permanecerá activo hasta que usted decida cancelarlo. La mayoría de los corredores limitarán el tiempo máximo que un GTC puede permanecer vigente, que suele ser de 90 días.

día

En algunos casos, una orden GTC funcionará como una orden diaria. Esto simplemente significa que la orden vencerá al final del día de negociación.

Orden de obtención de beneficios/objetivo de beneficios

Este tipo de orden cerrará la negociación una vez que alcance un cierto nivel de beneficio.

Hay algunos otros tipos de operaciones, por lo que vale la pena dedicar un tiempo a familiarizarse con todos ellos. Es posible que muchos de ellos no se apliquen a usted, pero no está de más conocer su terminología.

Comprender los costos de la negociación de acciones.

La negociación de acciones generalmente conlleva una tarifa. Muchos corredores cobrarán tarifas por las operaciones, tarifas de gestión anual y más. También existen algunas cuentas comerciales gratuitas, pero tenga cuidado con las tarifas ocultas, por ejemplo, al operar en moneda extranjera.

Aparte de las tarifas, hay otro tipo de costo en el que pensar. Seguiremos adelante y abordaremos el gran elefante en la sala… ¿qué pasa si pierdes todo tu dinero?

Esto es lo primero que impide que la gente invierta. Es comprensible que la idea de perder su dinero no sea muy divertida. Por lo tanto, resulta demasiado aterrador poner su dinero en el mercado de valores.

Lamentablemente, no hay forma de garantizar que no perderá su dinero. Pero lo mejor que puedes hacer es prepararte, investigar e intentar elegir inversiones inteligentes.

Si bien invertir es fantástico, hay algunas cosas que debería haber cubierto antes de lanzarse de cabeza al mundo de las operaciones en Wall Street.

Primero, necesitas un fondo de emergencia. Esta debería ser una de tus prioridades.

Imagínelo, invierte en algunas acciones, se siente muy bien por ello pero luego tiene una emergencia médica o su automóvil elige justo ese momento para morir. Si no tiene un fondo de emergencia al que recurrir ni otros ahorros, tendrá que robar su cuenta de inversión.

Si bien es mejor que endeudarse, no puede simplemente retirar su dinero como si fuera una cuenta de ahorros normal. Necesita vender sus acciones para obtener el dinero, lo que podría significar venderlas con pérdidas.

Nuestro mejor consejo es cubrir primero su fondo de emergencia antes de comenzar a invertir en el mercado de valores.

Cómo invertir de forma inteligente

Recuerde, negociar acciones individuales está bien SÓLO SI tiene el resto de su casa financiera en orden. Eso significa:

• Automatizando tus finanzas personales
• Maximizar sus contribuciones 401k y Roth IRA
• Construyendo un fondo de emergencia
• salir de la deuda

Sólo cuando haya hecho todas esas cosas estará bien invertir entre el 5% y el 10% de sus ingresos en acciones individuales. Esto se debe a que uno no se hace rico invirtiendo en acciones individuales. En cambio, la mejor manera de construir una vida rica es a través de fondos indexados diversificados y de bajo costo.

Los fondos indexados distribuyen su riesgo entre Múltiples negocios, por lo que nunca pondrán todos sus huevos en una sola canasta. Una cartera diversificada es la forma número uno de reducir el riesgo y generar un rendimiento saludable y constante para su futuro. Veamos un ejemplo del mundo real.

Digamos que tienes 25 años y decide invertir $500 al mes en un fondo indexado diversificado y de bajo costo. Si haces eso hasta los 60, ¿cuánto dinero crees que tendrías?

Echar un vistazo:

$1.116.612,89

Así es. Serías millonario después de invertir 6.000 dólares al año.

Las inversiones inteligentes tienen que ver con la coherencia más que con la búsqueda de acciones calientes o cualquier otra cosa:

Si recién estás comenzando, es fantástico que estés aquí.

Para la seguridad financiera, es más importante que cualquier otra cosa comience temprano. Es por eso que el equipo de IWT creó La guía definitiva para las finanzas personales.

Es una guía completa que le presentará conceptos básicos de inversión que le posicionarán mejor para una vida rica. Desde dominar su plan 401k hasta automatizar sus gastos, aprenderá exactamente lo que necesita hacer hoy para obtener los mayores beneficios financieros.

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