Acciones de pequeña, gran y mediana capitalización (+importancia de la diversificación)
16 de diciembre de 2022 Finanzas personales
Las acciones y los bonos tienen muchos sabores.
Verás cada uno de los diferentes tipos de Acciones y Bonos; y en qué se diferencian entre sí.
| CEPO | CAUTIVERIO |
| Gran capitalización : grandes empresas con una capitalización de mercado (“capitalización de mercado”, que se define como las acciones en circulación multiplicadas por el precio de las acciones) de más de 10 mil millones de dólares. | Gobierno : una inversión ultrasegura respaldada por el gobierno. A cambio de su bajo riesgo, los bonos gubernamentales tienden a rendir menos que las acciones. |
| Mid-Cap : empresas medianas con una capitalización de mercado de entre 1.000 y 5.000 millones de dólares. | Corporativo : un bono emitido por una corporación. Estos tienden a ser más riesgosos que los bonos gubernamentales pero más seguras que las acciones. |
| Small-Cap : empresas más pequeñas con una capitalización de mercado inferior a mil millones de dólares. | Corto : plazo bonos con plazos generalmente inferiores a tres años. |
| Inversiones internacionales : acciones de empresas de otros países, incluidos mercados emergentes (como China e India) y mercados desarrollados (como el Reino Unido y Alemania). A veces, los estadounidenses pueden comprars directamente, pero es posible que tengan que comprar a través de fondos. | Largo Estos bonos a plazo tienden a vencer en diez o más años y, en consecuencia, ofrecen rendimientos más altos que los bonos a corto plazo. |
| Crecimiento : acciones cuyo valor puede crecer más que otras acciones, o incluso el mercado en su conjunto. | Municipal : también conocidos como “munis”, son bonos emitidos por gobiernos locales. |
| Valor : acciones que parecen tener un precio de ganga (es decir, más baratas de lo que deberían ser) | Protegidos contra la inflación : los valores del Tesoro protegidos contra la inflación, o TIPS, son inversiones ultraseguras que protegen contra la inflación. |
Tenga en cuenta que debido a su complicada estructura, los REIT, “fideicomisos de inversión en bienes raíces”, que son tipos de inversiones que le permiten invertir en bienes raíces a través de un solo símbolo, como una acción, no caen claramente en ninguna. de estas categorías. .
La importancia de estar diversificado
Ahora que conocemos los conceptos básicos de las clases de activos (acciones, bonos y efectivo) en la base de la pirámide, exploramos las diferentes opciones dentro de cada clase de activos. Básicamente, hay muchos tipos de acciones y necesitamos poseer un poco de todas ellas. Lo mismo con los bonos.
A esto se le llama “diversificar” y esencialmente significa profundizar en cada clase de activos (acciones y bonos) e invertir en todas sus subcategorías.
Como se muestra en la tabla anterior, la categoría amplia de “acciones” en realidad incluye muchos tipos diferentes de acciones, incluidas acciones de grandes empresas (“de gran capitalización”), acciones de mediana capitalización, acciones de pequeña capitalización y acciones internacionales.
Para agregar otra característica más, ninguna de ellas funciona de manera consistente. En el mismo año, las acciones de pequeña capitalización pueden ganar porcentajes enormes, pero las acciones internacionales pueden hundirse, y este desempeño puede variar de un año a otro. De manera similar, los diferentes tipos de bonos ofrecen diferentes beneficios, incluidas diferentes tasas de rendimiento y ventajas fiscales.
En su libro de 2012 Skating Where the Puck Was, William Bernstein dice que hay que “resignarse al hecho de que diversificarse entre activos de riesgo proporciona escaso refugio contra días o años malos, pero sí ayuda a protegerse contra décadas y generaciones malas”. , que puede ser mucho más destructivo para la riqueza”.
La diversificación tiene que ver con la seguridad a largo plazo.
Clave de conclusión
El hecho de que el rendimiento varía tanto en cada clase de activo significa dos cosas: primero, si está tratando de ganar dinero rápidamente invirtiendo, generalmente perderá dinero porque no tiene idea de lo que sucederá en el futuro cercano. Cualquiera que te diga que sí es un tonto o un vendedor a comisión.
En segundo lugar, debe poseer diferentes categorías de acciones (y tal vez bonos) para equilibrar su cartera. Por ejemplo, no desea poseer únicamente acciones de pequeña capitalización de EE. UU. UU., ni fondos que solo posean acciones de pequeña capitalización.
Si no tuvieron un buen desempeño durante diez años, sería una verdadera mierda. Sin embargo, si posee acciones de pequeña capitalización, además de acciones de gran capitalización, además de acciones internacionales y más, está efectivamente asegurado contra cualquier área que lo arrastre hacia abajo.
Entonces, si invirtiera en acciones, querrá diversificarse, comprando todos los diferentes tipos de acciones o fondos de acciones para tener una cartera equilibrada.
Para obtener más información sobre la diversificación, puede consultar Carteras de inversión diversificadas: cómo crear una (+ ejemplos).
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